国安部一篇文章，把虚拟货币最值钱的那一面给说破了
虚拟货币犯罪无法追踪？想多了！
在数字化浪潮的推动下，虚拟货币依托区块链技术诞生，逐渐成为在网络空间流通的数字化代币。一些人因其“去中心化”“点对点传输”的技术特性，产生了一种危险的错觉：只要不使用银行卡，改用虚拟货币接收境外资金，就能切断与个人身份的关联，实现真正的“匿名交易”，借助其“无法溯源”的特点逃脱法律制裁。但事实上，虚拟货币并非法外之地，其所谓的“匿名性”不过是表象，其带来的风险不容忽视。
衍生隐患莫轻视
虚拟货币因其流转隐蔽、监管难度大等特性，已成为不法分子从事各类违法犯罪活动的重要工具，滋生多个方面的安全风险。
——洗钱犯罪的“温床”。电信诈骗、网络赌博、跨境走私等违法所得，通常借助虚拟货币进行拆分和转移，进而规避金融监管，完成赃款“洗白”与跨境流动，严重扰乱国家外汇管理秩序，危害国家经济安全和金融安全。
——网络攻击的“掩体”。网络黑客、非法攻击者普遍借助虚拟货币实施犯罪活动。他们发动勒索病毒攻击、网络入侵等非法活动后，往往只接受虚拟货币缴纳赎金，借助其交易隐蔽的特点隐藏身份、躲避追查。
——间谍窃密的“帮凶”。境外间谍情报机关鼓吹虚拟货币流转隐蔽、难以核查等特性，以此打消被拉拢策反人员的顾虑，并通过虚拟货币输送间谍经费，对我国家秘密安全构成严重威胁。
匿名交易是假象
不法分子大肆炒作虚拟货币“匿名交易”“不可追踪”，以此作为推广噱头，但从技术原理来看，区块链本身具备公开透明、链上数据不可篡改等核心特点，虚拟货币的所谓“匿名属性”从根本上就是伪命题。同时，区块链完整留存交易记录等数据，为全链路溯源提供了依据。
——看账本：交易全程留痕迹。任何一笔虚拟货币交易，无论金额大小、无论发生在何时何地，都会被永久、公开地记录在虚拟货币的“公共账本”上。区块链技术的分布式记账特性，决定了交易信息一旦上链便无法删除、无法篡改。虚拟货币体现出的地址匿名效果，仅实现了钱包地址与使用者真实身份的临时隔离，并非真正意义上的身份隐匿。
——查链路：真实身份难藏匿。虽然钱包地址是一串乱码，但虚拟货币与法定货币的兑换、虚拟货币之间的兑换均需经过交易平台和支付接口，进而留下设备编码、网络IP等痕迹。专业机构可以依托链上数据分析和大数据比对等技术手段，溯源钱包地址背后的实际使用人，还原资金流转全过程。
——论私钥：资产安全无兜底。在区块链体系中，私钥如果由个人保管，它就是支配虚拟货币的唯一凭证，不存在挂失、找回渠道。一旦私钥遗失、泄露、被窃取，持有人就会失去对虚拟货币的控制权。如果将私钥交由交易平台保管，虽可通过申诉找回账号密码，但需要承担平台倒闭和失联的风险。
擦亮双眼筑防线
虚拟货币不仅潜藏财产损失风险，还常被境外反华敌对势力、不法分子利用，从事破坏金融秩序、危害国家安全的各类违法犯罪活动。对此，我们务必认清本质、提高警惕、主动防范。
——认清非法金融属性。在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，任何涉及虚拟货币的非法金融活动均不受法律保护。2026年2月，中国人民银行等多部门发布通知重申：比特币、以太币、泰达币等虚拟货币不应且不能作为货币在市场上流通使用；虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。
——警惕高薪兼职陷阱。对承诺高回报且操作灵活的兼职应保持高度警惕，特别是要求使用虚拟货币结算、前往敏感区域拍照搜集资料、提供内部文件数据等任务，极有可能是境外间谍情报机关的圈套。天下没有免费的午餐，远高于市场薪酬的兼职背后，往往是危害国家安全的违法犯罪深渊。
——发现线索及时举报。如遇到以虚拟货币为诱饵，诱导提供涉密敏感信息、协助转移可疑资金等情况，请及时通过12339国家安全机关举报受理电话、网络举报受理平台（www.12339.gov.cn）、国家安全部微信公众号或直接向当地国家安全机关进行举报。
虚拟货币犯罪无法追踪？想多了！
国安部一篇文章，把虚拟货币最值钱的那一面给说破了
9月28日，国家安全部公众号发了篇文章，标题起得很冲：《虚拟货币犯罪无法追踪？想多了！》。
表面看，这是一篇风险警示：虚拟货币是洗钱、诈骗、跨境跑路的工具，别碰。各大官媒也都在转，一副"凉水浇头"的架势。
但我把整篇读下来，越读越觉得有意思——它想吓唬人的地方，恰好把虚拟货币底下藏得最深、也最值钱的那层东西，给亮出来了。
先说明白，国安部这篇说的每一句，我都认。它点出的风险，是真的：虚拟货币在境内不具备法定货币地位，相关业务属于非法金融活动；用虚拟货币结算的"高薪兼职"，很可能是境外间谍机关套情报的圈套；私钥丢了没人给你兜底，平台倒了钱也就没了。这三条，没有一条冤枉它。
但真正让我盯住的，是文章里反复强调的一句话：区块链是"公共账本"，任何一笔交易，无论金额大小、何时何地，都会被永久、公开地记录，一旦上链，无法删除、无法篡改。国安部管这叫"匿名性是表象"——它要论证的结论是：你以为能藏，其实藏不住。
行，这个结论我完全同意。可问题是，你品，你细品——这句话反过来读，是什么？
是"虚拟货币这个东西，恰恰是历史上第一套能做到账本公开、不可篡改的记账系统"。
这里就是大多数人被情绪带跑的地方。一说虚拟货币，脑子里蹦出来的全是"空气币骗局""炒币爆仓""缅北电诈"。这些当然存在，甚至很猖獗。可如果因为这些脏东西，就把底下的技术一巴掌拍死，那就像因为有人拿菜刀砍人，就说钢铁是邪恶的。
菜刀能做菜，也能砍人。它的材质、锋利、耐用，是"好"的；拿它砍人的那只手，是"坏"的。这两件事，从来不是一回事。
虚拟货币也一样。国安部亲口替我们证明了它的"材质"——公开、透明、不可篡改。你是骗子，你的每一笔转账都写在明面上，链上侦探能顺着地址把你扒出来；你是正经人，你的资产进出一样清清楚楚、可审计、不可被偷偷改账。同一套技术，一边是坑，一边是光，取决于拿它的是谁。
我越看越觉得，这才是理解虚拟货币的正确姿势，而不是非黑即白的站队。
这些年我们对加密的观察（我们之前写SEC把比特币、以太坊定性成"商品"那篇，就聊过这个），其实已经能看到一条越来越清晰的分岔路。
一边，是"炒"。赌涨跌、追meme、听喊单，越炒越像赌场，骗子也最爱蹲在这边。国安部警告的，九成是这条道上的人。
另一边，是"用"。把区块链当成一套账本基础设施——稳定币让美元搬上区块链、跨境结算、现实资产的代币化、供应链溯源。这些东西，境外正经的大机构（我们追过的美联储给稳定币补拼图那篇，就是这条线）正在一砖一瓦地建。
在数字化浪潮的推动下，虚拟货币依托区块链技术诞生，逐渐成为在网络空间流通的数字化代币。国安部这篇，骂的是"炒"那一侧，没骂错。但它可能自己都没意识到，它用来论证"虚拟货币不匿名"的那套技术事实，恰恰是"用"那一侧最扎实的地基——一个连国家机安全部门都承认"账本公开、不可篡改"的东西，它当"工具"的价值，是经得起国家机器验证的。
那落到我们身上，该怎么想？我的判断是四句话，不算答题，算分享观察。
第一，别把"技术"和"用它的人"打包骂。区块链的公开透明不是缺点，是卖点。国安部都替它背书了它的账本属性，我们更没必要一听到虚拟货币就生理性反感。
第二，境内这条线，红线非常清楚——不能作为货币流通，业务属于非法金融活动。这个没得商量，我们也不碰。搞清楚边界，才不会稀里糊涂踩进去。这里面还有一条更得记住：凡是用虚拟货币结算的"高薪兼职""带你跑项目"，多半不是生意，是套情报的钩子，这个圈套我们要认出来。
第三，真正值得长期盯的，不是某个币涨没涨，而是"账本"这个东西会不会像互联网一样，慢慢长成底层基础设施。这跟我们什么时候上车无关，跟我们的认知有没有跟上有关。
第四，别急着下结论。一个东西，官方一边在风险提示，一边又亲口承认它"账本公开、无法篡改"——这种拧巴本身就说明，它还没到盖棺定论的时候。留点空间，比喊口号有用。
说回那篇文章的标题。它问了句"想多了！"，我反而觉得，真该"多想"的，恰恰是那些只看到"诈骗、洗钱、炒币"三个词就关页的人。
虚拟货币绝不会因为国安部这一篇就变好，也不会因为骗子多就变坏。它就是个东西，一块会记账、改不掉的石头。石头能砸死人，也能当地基。至于最后它立起来的是座楼，还是一堆砸向我们的石头——说实话，这取决于站在使用端的人，而不取决于石头本身。
所以有两个问题，想听听咱们的看法：我们平时一提到虚拟货币，第一反应是"骗局"还是"技术"？这个第一反应，是不是已经在替我们做决定了？
以及，官方一边风险提示、一边又承认账本公开透明，这种"拧巴"，你觉得是它在为未来留口子，还是纯粹我们想多了？评论区聊聊吧。
参考信息来源：
国家安全部微信公众号：《虚拟货币犯罪无法追踪？想多了！》（2026-09-28），经中国网、观察者网、PANews、BlockBeats 等转载
中国人民银行等八部门《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》（银发〔2026〕42号，2026-02-06）
来源：元尚观
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本文存档于：2026-10-08
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